sábado, 11 de abril de 2015

Broker de Trading




En la actualidad son necesarios tres ingredientes para poder montar un Broker de trading:
  • Proveedor de Plataforma de Trading (software)
  • Proveedor de liquidez (Banco o otro Broker)
  • Licencia financiera

Proveedor de plataforma de trading

En este punto existen varios tipos de proveedores de plataforma de trading, ya conocerás algunas plataformas típicas que la mayoría de Brokers tienen, pero vamos a centrarnos en Metatrader 4, ya que esta es la reina y no hay Broker que no disponga de ella.

Podemos empezar nuestro Broker de trading contratando la plataforma, tenemos dos opciones:
  • Marca Blanca: esta opción nos la puede ofrecer cualquier Broker que disponga de una licencia completa Metatrader 4, en este caso dependeríamos de la liquidez del Broker, también dependeríamos de ellos para cualquier tipo de configuración en comisiones, spreads y demás formas de ingresos. PRECIO: $5.000 PAGO MENSUAL: $750 (precios aprox.)
  •  
    • Licencia completa Metatrader 4: esta opción es la más completa y la más cara.. con ella puedes hacer y deshacer (en todos los sentidos), aquí no dependes de nadie y puedes escoger el proveedor de liquidez que más te interese, incluso tener varios a la vez o ninguno (market maker). Puedes usar todas las opciones del administrador de la plataforma (más adelante vemos las opciones) PRECIO: $90.000 PAGO MENSUAL: $2.000 (precios aprox.)
    • Plataforma móvil (App): esto se paga a parte, otros $750 mensuales.

    Entre estas dos opciones hay muchas diferencias, con la marca blanca estás limitado a lo que te deje hacer el Broker o proveedor de software, pero en la licencia completa tienes todas las opciones a tu alcance.

    Puedes desde crear grupos de clientes donde sus operaciones vayan a mercado real o market maker, manipular precios, crear requotas automáticas, cambiar swap's.. y muchas mas opciones "piratas" para sacarle la pasta al cliente. (en otro posts veremos las artimañas que nos pueden hacer)

    Proveedor de liquidez

    En este punto tenemos la opción de que el mismo Broker o proveedor de software nos haga la "contra partida", aquí ya entra en juego el capital que tengamos (clientes) para conseguir un spread reducido para incrementarlo al cliente final...

    También existe la posibilidad de "conectar" la plataforma a Bancos que nos puedan proporcionar liquidez, pero necesitamos un gran capital para poder acceder a ellos.

    En estos casos somos Broker pero conectados a otro Broker, seguimos en lo mismo... pueden llevar nuestras operaciones (la de los clientes) a mercado o quedárselas como market makers (es el pez que se muerde la cola).
     
     

    Licencia financiera

    Esta es la parte más complicada (o no), para montar un Broker de trading es indispensable tener una licencia financiera que avale la seguridad y el buen hacer del Broker...

    Quien no ha visto Brokers regulados en Nueva Zelanda, Belice, Australia, etc... estás licencias se pueden conseguir por unos 6.000€ y a correr!

    Ahora están endureciendo las normas, en Nueva Zelanda ya están pidiendo depósitos de garantía sobre unos 30.000€ (poca cantidad), y para licencias como la MIFID (Europa) te piden alrededor de 200.000€ de garantía para operar con proveedor de liquidez y 1.000.000€ para poder ejercer como market maker.. (puede variar)

    Este tipo de licencias son las típicas, después tenemos FCA (Londres) o NFA (USA) que son mas difíciles de conseguir (más dinero), pero que actualmente son las que aportan más garantías.

    Concluyendo

    Seguro que hay muchas más opciones y me dejo cosas en el tintero, pero esta es una idea general de lo que te puede salir montar un Broker.
    En próximos posts hablaremos de las opciones binarias, lo fácil que es montar un "broker" de este tipo y el engaño que resulta para el cliente final.